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吉林省延边朝鲜族自治州人民政府


州人民政府关于印发《延边州影响和损害经济发展软环境行为责任追究暂行办法》的通知

延州政发〔2009〕3号


各县、市人民政府，州政府各委办局：

　　《延边州影响和损害经济发展软环境行为责任追究暂行办法》已经2009年1月13日州政府第14次常务会议讨论通过，现予以印发，请认真贯彻执行。

　　　　　　　　　　　　　　　 二○○九年二月十日

延边州影响和损害经济发展软环境行为责任追究暂行办法


第一章　总　则

　　第一条　为加大软环境整治力度，有效解决影响和损害我州经济发展的各种行为，消除经济发展障碍，建立为民、务实、清廉的责任型、服务型、法治型和效能型机关，根据《中华人民共和国公务员法》、《中华人民共和国行政监察法》、《行政机关公务员处分条例》、《吉林省行政问责暂行办法》、《吉林省行政执法监督办法》等有关法律、法规，结合我州实际，制定本办法。

　　第二条　本办法适用于延边州行政区域内各级行政机关、受行政机关委托履行管理公共事务职能的单位、组织以及法律法规授权的组织的工作人员。

　　第三条　本办法所称损害经济发展软环境行为，是指因不履行或不正确履行职责，包括行政不作为、乱作为和慢作为，对经济发展软环境造成不良影响的各种行为。

　　第四条　坚持实事求是、公平公正、权责统一，教育与惩戒相结合，责任追究与奖惩、任免相结合，责任追究制与行政首长负责制相结合的原则。不得用责任追究代替行政处分或者刑事处罚。

第二章　责任追究的范围

　　第五条　行政事业性收费中有下列行为之一，应当对责任者实行责任追究：

　　（一）未经法定程序批准，擅自增加或设立收费项目、改变收费标准的；

　　（二）行政事业性收费不严格执行有关收费批准文件规定的标准，或超标准、超范围收费的；

　　（三）不出示收费许可证件、不具备收费资格、不开具合法收据或不使用法定部门制发的专用票据而收费的；

　　（四）被收费单位或个人对收费有异议时，不告知法定救济权利和途径的；

　　（五）其他乱收费的行为。

　　第六条　行政监督检查中有下列行为之一，应当对责任者实行责任追究：

　　（一）无法定依据或者不出示有效资格证件实施监督检查的；

　　（二）超越法定权限实施监督检查的；

　　（三）不按法定程序、时限实施监督检查的；

　　（四）放弃、推诿、拖延、拒绝履行监督检查职责的；

　　（五）对检查中发现的违规违纪违法行为不依法制止、纠正，或者不移交有关部门处理的；

　　（六）其他违反规定实施行政监督检查、损害被检查对象合法权益的行为。

　　第七条　行政处罚过程中有下列行为之一，应当对责任者实行责任追究：

　　（一）违反法定程序实施行政处罚，无法定依据或者超越法定时限，随意实施行政处罚、采取强制措施的；

　　（二）未出示有效执法证件，不具备行政执法资格，无处罚依据、标准、程序，擅自设立处罚种类或改变处罚幅度，乱用行政处罚裁量权的；

　　（三）因企业或个人对执法部门的执法行为提出异议而加重处罚、刁难勒卡或打击报复的；

　　（四）未使用规定罚没票据或一人单独执罚，以及向执法单位及人员下达罚款指标的；

　　（五）未向企业尽告知义务及其法定救济权利和途径，以及未按有关法律、法规给予必要整改时间的；

　　（六）使用、丢失或扣押、损毁、擅自处理当事人财物，给其造成损失的；

　　（七）违反“票款分离”和“收支两条线”规定，擅自截留、挪用、处理罚没收入或扣押财务账册的行为；

　　（八）其他违反规定的行政处罚行为。

　　第八条　违反减轻企业负担有关规定的下列行为之一，应对责任者实行责任追究：

　　（一）向各类企业征收、摊派或者索要款物，变无偿服务为有偿服务，收取咨询、信息、检测等费用的；

　　（二）强行服务收费、搭车收费，或以评比先后顺序要求企业进行非自愿性赞助，强制企业参加各类社团组织的评比、排序、授牌以及研讨、考核、培训等活动，强制企业订阅报刊、购买图书和做广告的；

　　（三）对法定的减、免、缓及出口退税等收费、税收优惠政策，擅自增加条件的；

　　（四）以各种名义无偿占用或者变相占用企业财物，违反规定对各类企业进行检查或者借检查名义刁难勒索，借办班之机违规收费的；

　　（五）利用职务或者工作上的便利，将应当由本人及其亲属支出的费用，到企业或下属单位报销的；

　　（六）其他违反减轻企业负担有关规定的行为。

　　第九条　行政职能转变过程中有下列行为之一，应当对责任者实行责任追究：

　　（一）继续或变相施行已废止的法律法规、规章及其它规范性文件的；

　　（二）擅自或越权制定违反国家和省、州改善经济发展软环境有关规定文件的；

　　（三）违反规定干预市场流通，或者对干预行为纵容、包庇的；

　　（四）利用职权，强买强卖、强揽业务、搭配销售、垄断经营、指定交易、妨碍或限制公平竞争的；

　　（五）违反规定干预企业的生产经营活动，侵犯企业经营自主权的；

　　（六）不按规定与下属中介机构脱钩，违规委托中介机构、下属单位或者其他组织代行行政许可管理权或从事行政许可代理活动的；

　　（七）违反规定要求、强迫或变相强迫企业接受指定中介服务的行为。

　　第十条　在规范招投标管理工作中有下列行为之一，应当对责任者实行责任追究：

　　（一）使用非国有资金从事商品房、经济适用房、职工集资住房建设项目，或者非公有制和国有控股企业自筹资金建设的各类工程项目，强迫企业招标投标的；

　　（二）利用职权，垄断招标、投标或搞暗箱操作的；

　　（三）利用职权，向企业指定商品供应商或服务商行为的；

　　（四）其他在规范招投标管理工作中应当追究的行为。

　　第十一条　行政审批制度改革中有下列行为之一，应当对责任者实行责任追究：

　　（一）擅自设立审批事项，或者对已经取消的审批事项继续实施审批，以及超越职权、违反法定程序审批的；

　　（二）不按规定公示依法应当公示的事项，或者未按规定一次性告知申请人补正全部内容的；

　　（三）在受理、审查、决定行政审批过程中，未向申请人、利害关系人履行法定告知义务的；

　　（四）不履行对社会、公众公开承诺的；

　　（五）依法应当举行听证而不举行听证的；

　　（六）对按规定应该纳入政务大厅或一站式办公场所集中办理的行政审批、收费等事项而不纳入，或者已纳入事项仍在政务大厅外办理的；

　　（七）对纳入政务大厅或一站式办公场所集中办理的事项，违反有关政务公开、运行方式、工作纪律、工作要求等办理规定，或无正当理由不予办理、拖延办理，造成严重后果的；

　　（八）其他违反有关行政审批管理规定的行为。

　　第十二条　在履行岗位职责过程中有下列行为之一，应当对责任者实行责任追究：

　　（一）对群众投诉举报不按规定处理，对职责范围内的事项应当受理不受理，或者不按规定时限办理完毕的；

　　（二）擅自创设行政许可、设置行政许可前置条件、滥用行政许可裁量权的，或在规定期限内，不做出准予行政许可决定、乱许可的。

　　（三）对当事人符合法定条件申请颁发、变更许可证和执照，不予受理或拒绝办理的；

　　（四）对有法定依据提请支持、配合、协助的有关事项不支持、不配合、不协助，或者消极应付，推诿扯皮，贻误正常工作的；

　　（五）故意刁难管理服务对象，不给好处不办事，给了好处乱办事的；

　　（六）服务态度差，生冷硬横，接待不热情，服务不周到，告知不详细，解读不耐心的；

　　（七）思想僵化，服务经济发展意识不强，不讲策略，遇事照抄照搬照传，不会主动化解职责范围内的困难和矛盾的；

　　（八）工作纪律涣散、秩序混乱，无故空岗、缺岗，出现工作时间不务正业，上网聊天、玩游戏，非公务饮酒或酗酒等行为的；

　　（九）政令不畅、有令不行、有禁不止、不顾大局、各行其是、为所欲为的；

　　（十）其它不履行岗位职责造成不良影响或后果的行为。

　　第十三条　《吉林省行政执法监督办法》和《延边州行政过错责任追究办法》规定的其他应实施责任追究的行为。

第三章　责任追究的责任划分

　　第十四条　责任追究分为追究直接责任和间接责任，有本办法第二章所列行为的，除追究承办人的直接责任外，还应追究所在单位行政首长的行政责任。

　　第十五条　批准人批准的事项，导致行为不良后果发生的，批准人负直接责任。因承办人弄虚作假、徇私舞弊或者工作失误，致使批准人不能正确履行职责，从而导致行为不良后果发生的，承办人负直接责任。

　　第十六条　承办人未经批准人批准，直接作出具体行政行为，导致行政不良后果发生的，承办人负直接责任。承办人不按照批准人批准事项实施具体行政行为，导致行政不良后果发生的，承办人负直接责任。

　　第十七条　因指令、干预而导致行政不良后果发生的，发出指令、干预的行政首长负直接责任。

　　第十八条　集体研究作出的决定，导致行政不良后果发生的，行政首长负直接责任，持相同意见的人员负间接责任。

　　第十九条　因上级机关改变下级机关意见，导致不良后果发生的，上级机关行政首长负直接责任。

　　第二十条　2人以上（含2人）故意或者过失导致行政不良后果发生的，按个人所起的作用负相应责任。

　　第二十一条　本章所称批准人一般指行政首长。依照内部管理分工规定或者经行政授权，由其他人员行使批准权的，行使批准权的人员视为批准人。承办人一般指具体行政管理事项承办人员。

第四章　责任追究的方式和运用

　　第二十二条　损害经济发展软环境责任追究方式：

　　（一）告诫或者责令作出检查；

　　（二）通报批评；

　　（三）调离工作岗位；

　　（四）责令辞职；

　　（五）免职；

　　（六）辞退或者解聘；

　　（七）其它法律、法规和政策规定的责任追究方式。

　　以上追究方式可以单独使用或者合并使用。

　　前款第（三）、（四）、（五）、（六）项的责任追究，按照干部管理权限和有关规定程序办理。

　　本办法第二章所列行为构成违纪的，应当依据《行政机关公务员处分条例》等有关规定处理。同时，还要视情节实施责任追究。涉嫌犯罪的，移送司法机关依法追究刑事责任。

　　垂直管理部门按《吉林省行政执法监督办法》规定进行处理，并按有关程序向其上级主管部门通报情况。

　　第二十三条　对负有直接责任的人员，情节较轻的，给予告诫、责令作出检查；情节较重的，给予通报批评；情节严重的，给予调离工作岗位、责令辞职、免职、辞退或者解聘。

　　对负有间接责任的人员，情节较重的，给予告诫、责令作出检查；情节严重的，给予通报批评。

　　2人以上（含2人）故意或者过失导致行政不良后果发生的，按个人所起的作用和应负的责任实施责任追究。

　　第二十四条　有下列情形之一，应当从重处理：

　　（一）一年内被责任追究两次以上的（含两次）；

　　（二）隐瞒事实真相，干扰、阻挠、不配合调查的；

　　（三）打击、报复投诉人、证人及其他人员的；

　　（四）强迫、唆使他人违规违纪违法的；

　　（五）拒不纠正违规违纪违法行为的；

　　（六）在履行职责过程中有徇私舞弊、收受行政管理相对人财物、接受宴请、参加其提供的旅游和娱乐活动等行为的；

　　（七）其他造成恶劣社会影响或者严重后果的情形。

　　第二十五条　有下列情形之一，可以从轻处理：

　　（一）主动承认错误并及时纠正，未造成严重后果的；

　　（二）主动退出违规违纪违法所得的；

　　（三）对挽回或者减轻应追究责任事项可能造成的损害、损失、影响有立功表现的。

　　第二十六条　对于第二十四条、第二十五条所列情形的责任追究方式，应当在第二十二条规定的责任追究方式内从重或者从轻实施追究。

　　第二十七条　有下列情形之一，可免于行政责任追究：

　　（一）主动发现并及时纠正错误，未造成损失或者不良影响的；

　　（二）因适用的法律、法规、规章和内部管理制度未作规定或者规定不具体，无法认定行政工作人员责任的；

　　（三）因意外事件或者不可抗力因素致使行政不良后果发生的。

第五章　责任追究机构和程序

　　第二十八条　对影响和损害经济发展软环境行为实施责任追究的机构为州、县（市）整治和建设经济发展软环境领导小组和行政监察机关。主要履行下列职责：

　　（一）决定是否对损害软环境行为进行调查；

　　（二）审议调查或审理报告；

　　（三）做出处理决定。

　　第二十九条　各级整治和建设经济发展软环境领导小组办公室为涉软行为责任追究的办事机构，按照省、州政府确定的与行政监察机关合署办公的职能，主要履行下列职责：

　　（一）受理投诉、检举和控告；

　　（二）调查软环境投诉举报问题，查处破坏经济发展软环境的违规违纪违法案件；

　　（三）草拟调查报告，提出处理意见。

　　第三十条　调查处理损害软环境行为实行回避制度。参与调查处理人员与责任追究对象、投诉人有利害关系、可能影响公正处理的，应实行回避。

　　第三十一条　对责任追究对象的行为进行调查，应当由2名以上工作人员进行。接受调查的单位和个人应当如实提供情况。严禁以暴力、威胁、引诱、欺骗等非法方式收集证据。非法收集的证据不得作为责任追究的依据。

　　第三十二条　投诉受理范围：

　　（一）公民、法人和其他社会组织通过来电、来函、来人、网上投诉、检举、控告的；

　　（二）行政首长、监督管理机关、上级机关建议或要求调查追究的；

　　（三）在上级或同级人大、政府行政执法监督检查中，被认定有错误行为，要求调查处理的；

　　（四）人大代表、政协委员通过议案、提案等形式要求责任追究的；

　　（五）司法机关或者仲裁机构提出责任追究的；

　　（六）通过明察暗访发现的；

　　（七）有关部门移交的；

　　（八）其他渠道获取的。

　　第三十三条　投诉受理程序：

　　受理机关收到投诉后，应当予以登记，按照分级负责、归口管理的原则，并按规定程序采取自办、转办、交办等方式处理。

　　（二）对有本办法第二章所列行为，应针对不同情况，由不同的实施主体依据相应的法律规定实施责任追究。对负有直接责任或者间接责任的人员，由行政监察机关和软环境建设办公室直接受理，或责成任免机关进行调查处理。

　　（三）对有第三十二条（二）、（三）、（四）、（五）所列受理范围的，或性质严重、影响较大的重点投诉，由行政监察机关和软环境建设办公室直接进入责任追究程序。

　　（四）对各级政府领导人员实施责任追究，由上一级政府决定。对各级政府工作部门行政首长实施责任追究，由本级政府决定。

　　（五）转办、交办的投诉应在收到转、交办投诉之日起7个工作日内报告办理结果。不能如期报告办理结果的，应说明理由和办理情况，并向行政监察机关或整治和建设经济发展软环境领导小组办公室提出延期申请，经批准后按批准时限办理。对转办、交办的投诉推诿或拒不办理的，按照有关规定，给予承办部门和责任人通报批评或追究其行政责任。

　　第三十四条　对损害软环境行为责任追究对象的立案、调查、审理和处理决定及执行，按照《行政监察机关实施〈吉林省行政问责暂行办法〉程序规定》及相应的法律规定程序办理。

　　第三十五条　对处理决定不服的，被追究的责任人可在收到处理决定之日起15日内，向作出决定的机关或者上一级机关提出书面申辩。受理机关应在收到书面申辩之日起30日内，作出维持、变更或者撤销原决定的书面处理意见，并通知申辩人。

　　申辩期间不停止原处理决定的执行。法律、法规和有关政策规定对上述申辩另有规定的，按规定办理。

　　第三十六条　调查人员滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守，导致调查报告出现错误或者失误的，应当按照《行政机关公务员处分条例》给予行政处分。

第六章　附　则

　　第三十七条　本暂行办法由州监察局负责解释。

　　第三十八条　本暂行办法自发布之日起施行。






安徽省芜湖市人民政府


关于转发市经信委芜湖市融资性担保公司监管暂行办法的通知


各县、区人民政府，经济技术开发区、长江大桥开发区管委会，市政府各部门、各直属单位，驻芜各单位：

市经信委制定的《芜湖市融资性担保公司监管暂行办法》已经市政府同意，现转发给你们，请认真贯彻执行。







二O一一年六月十六日





芜湖市融资性担保公司监管暂行办法

市经信委



第一章 总 则

第一条 为加强融资性担保公司的管理，规范融资性担保公司行为，促进融资性担保行业健康快速发展，依据《中华人民共和国担保法》、《融资性担保公司管理暂行办法》、《安徽省融资性担保公司管理暂行办法》等法律、法规，结合本市实际，制定本办法。

第二条 本办法适用于本市行政区域内对融资性担保公司的监管活动。

本办法所称融资性担保公司是指在本市从事融资性担保业务的公司，包括市外融资性担保公司在本市设立的分支机构。

本办法称监管部门是指市经济和信息化委员会（以下简称“市经信委”）和各县区政府、经济技术开发区管委会、长江大桥开发区管委会指定的行业主管部门（以下简称“县区监管部门”）。

第三条 监管融资性担保公司按照依法监管、属地管理和行政指导为主的原则。

第二章 监管部门职责

第四条 融资性担保业务监管联席会议负责全市融资性担保业务监管、风险防范和处置、突发事件的应急处置等工作，协调相关部门共同解决融资性担保业务监管中的重大问题，办理市政府交办的其他事项。

融资性担保业务监管联席会议成员单位按照《芜湖市融资性担保业务监管联席会议工作职责》（芜经融联〔2010〕1号）规定的职责分工，相互配合，加强信息沟通，发现重大情况和问题及时向联席会议报告。

第五条 市经信委是负责全市融资性担保行业的审批、检查考核和统计报告等日常监管工作，指导县区监管部门加强对融资性担保公司的监管和风险控制，研究、实施全市融资性担保公司管理和发展的有关政策。

县区监管部门具体负责实施对辖区内融资性担保公司的日常监管和风险处置。

第三章 监管内容

第六条 对融资性担保公司监管的主要内容：

（一）是否按照核准的经营范围从事经营活动；

（二）是否有虚假出资、抽逃资本金行为，股东借款总额是否达到净资产10%及以上；

（三）是否有吸收或变相吸收公众存款、非法集资行为；

（四）是否有发放或变相发放贷款等非法金融行为；

（五）是否存在拒绝或者阻碍非现场监管和现场检查的行为，是否存在违反《融资性担保公司资金三方监管合作协议》行为；

（六）是否未经审批擅自改变法定住所或经营场所，是否未经核准变更机构名称、股东、董事、监事、高级管理人员以及其他应审批事项；

（七）是否超限额对外提供担保，是否未按规定提取各项风险准备金，是否实行客户保证金专户存储；

（八）是否有高风险投资行为，是否有存在利益冲突的其他投资、拆借资金等行为；

（九）是否存在不按照规定提供统计报表、报告等文件、资料，提供虚假或隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的行为；是否按规定披露信息，是否有重大风险事件瞒报、迟报、谎报的行为；

（十）是否有伪造、涂改、出租、出借、出售、转让经营许可证行为；

（十一）是否持有过期的经营许可证从事经营活动；

（十二）是否在监管部门的行政告诫、警告、责令改正的期限内纠正违规行为，修复行为后果；

（十三）是否有监管部门根据审慎性监管原则认定的其他违规行为以及其他重大违规、违法行为。

第四章 监管环节

第七条 县区监管部门负责受理辖区内融资性担保公司的设立申请，对相关证件的原件进行查验，确保申报材料的真实性和合规性。

对申请设立的融资性担保公司，县区监管部门应当在申请开业时对其开展现场验收，验收通过后报市经信委审核，验收记录应作为上报开业申请材料的组成部分。

对提出解散、破产、撤销申请的融资性担保公司，县区监管部门负责对其清算进行监督，清算完成后报市经信委。

第八条 市经信委负责对融资性担保公司的设立申请进行审核，按照管理权限上报省政府金融办或下发批复；负责融资性担保公司开业、变更、退出事项审批和转报，融资性担保公司经营许可证的颁发、换发和回缴，公司董事、监事及高级管理人员的任职资格管理等工作。

第九条 融资性担保公司在银行开立账户时，应当与县区监管部门、开户银行签订《融资性担保公司资金三方监管合作协议》，并报市经信委备案。

县区监管部门负责督促辖区内融资性担保公司履行《融资性担保公司资金三方监管合作协议》。

市人行、银监局应当指导、协调、监督银行业金融机构其所辖分支机构履行《融资性担保公司资金三方监管合作协议》。

第十条 融资性担保公司应当于每季度后15日内向县区监管部门报送上季度《融资性担保机构资金支付备案表》、《融资性担保机构收取客户保证金备案表》，提供上季度末各银行对账单（明细）。县区监管部门按季度对融资性担保公司资本金运用情况进行合规分析，并将分析结果报告市经信委。市经信委按季度对全市融资性担保公司资本金运用情况进行分析，并向市政府及省政府金融办报告分析结果。

第十一条 融资性担保公司以自有资金投资应当符合国家规定，应当从其基本存款账户（以下简称“基本户”）转出资金，其收回投资的资金应当直接存入其基本户。

融资性担保公司向被担保人收取的客户保证金应当实行专户管理。

融资性担保公司从事其他经营活动以及发放工资、奖金、现金支取等资金支出，应当从其基本户列支。其他经营活动是指除存出保证金、担保项目代偿，以及以自有资金按规定投资以外的经营活动。

第十二条 融资性担保公司向在市外依法设立分支机构拨付营运资金情况应当报市经信委备案。

第十三条 融资性担保公司开业前，市经信委应当对其拟任董事长、监事、总经理及财务部门负责人进行集体约谈，宣讲融资性担保行业的监管政策法规，开展合规教育。组织对拟任董事、监事及高级管理人员的任职资格考试和考核。集体谈话记录及考试、考核情况，作为申请董事、监事、高级管理人员任职资格的必备材料。

第十四条 融资性担保公司应当根据《安徽省融资性担保行业统计制度》按时报送统计报表，向县区监管部门报送上年度审计报告及董事、监事、高级管理人员年度履职综合评价，提供的各类报表、文件和资料应当合法、真实、准确、完整。

县区监管部门于次年3月底前将融资性担保公司上年度审计报告及董事、监事、高级管理人员年度履职综合评价报市经信委，市经信委审核确认后将评价结果记入档案。

第十五条 监管部门根据监管需要，有权要求融资性担保公司提供专项资料，实施非现场监管，重点监管融资性担保公司经营的合规性、风险性、重大事项及重大风险事件报告制度的落实情况。

第十六条 县区监管部门应当加强对融资性担保公司财务、业务数据的收集、核对整理和统计分析，对主要风险指标进行监测，对经营风险进行初步评价和早期预警。

县区监管部门应当就发现的问题及时与被监管对象进行沟通和确认，提出监管建议和处置意见。问题比较严重的，县区监管部门应当组织开展专项现场检查，并将处置情况及时上报市经信委。

第十七条 县区监管部门每年对辖区内融资性担保公司实行监管计分，并将计分结果于次年3月底前报市经信委。

市经信委每年将融资性担保公司的监管计分，董事、监事、高管人员评价结果，以及违规或风险情况向银行业金融机构、其他债权人通报，并视情况向有关部门通报。

第十八条 市经信委负责组织县区监管部门按年编写本辖区《融资性担保行业年度发展与监管情况报告》和融资性担保公司《机构概览》，认真分析融资性担保公司发展状况，提出意见和建议，并分别于次年3月底前报市政府。

第十九条 市经信委会同市人行引导融资性担保公司进行征信系统的接入，开展融资性担保公司外部信用等级的应用，开展外部信用评级。市经信委会同市人行、银监局促进银行业金融机构落实银担合作的相关政策，采信融资性担保公司外部信用等级，实行信用等级与贷款授信放大倍数挂钩制度。

第二十条 市经信委牵头组织不定期的现场检查。对有媒体报道、市场传闻涉及负面或重大风险信息的，有投诉、信访或举报的，有来自公安、工商等部门及有关金融监管部门预警和情况通报的，日常监管发现有重大风险隐患的，以及省政府金融办指定要求检查的融资性担保公司，应当及时组织现场检查。

第二十一条 监管工作人员进行现场检查不得少于2人，检查前应当出示监管部门出具的检查文件和有效身份证件，工作人员与被检查对象有直接或间接利害关系的，应当实行回避。

市经信委在监管中可以委托相关专业的中介机构及专家参与现场检查，提供相关专业服务。

现场检查结束后，应书面出具《融资性担保机构现场检查书》，针对相关问题，提出监管建议和处理决定等，书面送达被检查对象，并报送上级监管部门。

第二十二条 县区监管部门工作重点是对融资性担保公司吸收或变相吸收公众存款、非法集资等重大违规、违法行为的监管以及对融资性担保公司高级管理人员的行为进行监督、约束。

县区监管部门应当设立公开投诉举报电话（邮箱）、举报信箱，并要求融资性担保公司在营业场所显著位置向公众公布。

县区监管部门应当充分利用媒体报道、公安、工商、金融监管等部门预警和情况通报等方式加强监管、提高监管实效。

第五章 对违法违规行为的处理

第二十三条 融资性担保公司违反本办法第六条规定，监管计分不合格、尚不构成犯罪的违规行为，由监管部门和联席会议成员单位按照有关规定予以处罚。监管部门有权约见其董事、监事、高级管理人员进行监管约谈，要求就有关情况进行说明或进行限期整改，对其违规行为提出警告，建议公司调整相关的董事、监事及高级管理人员，向债权人（合作银行）通报违规行为和风险情况。

第二十四条 融资性担保公司发生非法吸储、非法集资，担保诈骗、涉及金额可能达到其净资产5%以上的担保代偿以及投资损失，董事、监事及高级管理人员涉及严重违法、违规等重大风险事件，监管部门提出处理意见，书面送达公安、工商、银监等部门及被检查对象。监管部门应当会同联席会议成员单位立即进行评估风险，采取应急措施，并向当地政府报告。监管部门应当及时向债权人（合作银行）、公司其他股东通报违法、违规行为和风险情况。

第二十五条 融资性担保公司从事禁止性经营业务产生较坏影响的，市经信委应当责令或提请省政府金融办责令其暂停业务、撤销其经营资格，违法违规行为得到纠正并消除影响的，同意其恢复正常营业；对情节严重或拒不整改的，依法撤销其融资性担保业务资格。情节严重、构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第二十六条 监管部门和工作人员，以及参与相关工作的其他人员，有违反国家法律法规和职业道德的行为，将依法追究责任。

第六章 附 则

第二十七条 本办法应用中的具体问题由市经信委负责解释。

第二十八条 本办法自发布之日起施行，有效期1年。